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優(yōu)化企業(yè)開(kāi)服務(wù) 改善營(yíng)商環(huán)境--“承諾4個(gè)工作日開(kāi)戶(hù)”
         為落實(shí)“放管服”改革要求，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，進(jìn)一步便利新設(shè)小微企業(yè)開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶(hù)，根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布《中國(guó)人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)[2017]228號(hào)）文件內(nèi)容要求，我行承諾實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)“2+2”限時(shí)開(kāi)戶(hù)，即對(duì)于小微企業(yè)在連續(xù)4個(gè)工作日內(nèi)完成銀行開(kāi)戶(hù)審核和人民銀行許可工作。
  • 堅(jiān)持安全與效率并重思路
       當(dāng)前，在全球范圍內(nèi)，不法分子通過(guò)利用他人身份，復(fù)雜的股權(quán)和控制權(quán)關(guān)系，掩飾、隱瞞真實(shí)身份和資金性質(zhì)，轉(zhuǎn)移、隱匿非法資產(chǎn)，從事腐敗、洗錢(qián)、恐怖融資、偷逃稅款、電信詐騙、非法集資等犯罪活動(dòng)的形勢(shì)非常嚴(yán)峻。銀行開(kāi)戶(hù)管理是防范金融體系被不法分子用于轉(zhuǎn)移非法資金的第一道防線(xiàn)。銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別，強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查，提高受益人透明度都明確提出了更高要求，如執(zhí)行不到位，會(huì)帶來(lái)難以挽回的資金損失和不利后果。因此，在優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)的工作中，堅(jiān)持安全與效率并重的原則，不得片面追求加快速度，盲目攀比壓縮時(shí)間，為金融風(fēng)險(xiǎn)埋下隱患。
  • 加強(qiáng)管理，防控風(fēng)險(xiǎn)
       優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶(hù)的過(guò)程中，嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制要求，堅(jiān)持安全與效率的并重原則。一是不得擅自更改流程，按規(guī)定完成企業(yè)開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)性、完整性、合規(guī)性審核以及上門(mén)核實(shí)等客戶(hù)身份識(shí)別工作后，將符合要求的企業(yè)開(kāi)戶(hù)資料報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。二是?duì)開(kāi)戶(hù)中發(fā)現(xiàn)可疑或情況復(fù)雜的企業(yè)，銀行機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持原則和底線(xiàn)，要按規(guī)定采取加大盡職調(diào)查力度或拒絕開(kāi)戶(hù)的措施，并留存相關(guān)記錄。三是我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也為小微企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)立開(kāi)通“綠色通道”專(zhuān)柜辦理，提高小微企業(yè)開(kāi)戶(hù)工作效率。